Banki są zobowiązane do informowania urzędu skarbowego o transakcjach finansowych, których wartość przekracza 15 000 złotych. Oznacza to, że jeśli dokonasz takiej transakcji w banku (np. wpłaty gotówki na konto), bank będzie musiał zgłosić ją urzędowi skarbowemu jako podejrzaną i wymagającą wyjaśnienia źródła środków.
Od jakiej kwoty bank informuje urząd skarbowy?
Od jakiej kwoty bank informuje urząd skarbowy?
Każdy z nas w pewnym momencie życia miał styczność z instytucjami finansowymi. Wszelkie transakcje pieniężne, jakie przeprowadzamy na swoim koncie czy kartą płatniczą są rejestrowane przez banki. Jednak co się dzieje, gdy dochodzi do sytuacji, kiedy to nie wiemy od jakiej kwoty bank jest obowiązany powiadomić Urząd Skarbowy o dokonywanych przelewach? Na szczęście odpowiedź na to pytanie jest prosta i jednoznaczna.
Otóż każda osoba fizyczna lub prawna ma swój limit wartości transakcji bezgotówkowych oraz gotówkowych ustalony przez Urząd Skarbowy. Jeśli więc suma przekracza określone limity ustawowe (wynoszące 15 000 zł dla osób prywatnych i 10 000 zł dla przedsiębiorstw) – obowiązkowo trzeba dokonać zgłoszenia tej operacji do US.
Warto jednak pamiętać o tym, że wysokość tych progów może się zmieniać wraz ze wzrostem inflacji. Dlatego też warto regularnie sprawdzać aktualne wytyczne podatkowe dotyczące tego zagadnienia oraz monitorować wszystkie swoje rachunki.
Jeśli chodzi natomiast o procedurę zgłaszania takich operacji – musimy mieć świadomość faktu, że sama ich rejestracja nie jest równoznaczna z popełnieniem przestępstwa. Jeżeli więc dokonaliśmy przelewu powyżej ustalonego limitu warto zadzwonić do swojego doradcy podatkowego, który udzieli nam wszelkich informacji na temat dalszego postępowania.
Należy jednak pamiętać, że zgłoszenie transakcji to nie jedyny obowiązek banków wobec Urzędu Skarbowego. Zgodnie bowiem z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu – instytucje te mają również obowiązek prowadzenia rejestru klientów oraz ich operacji finansowych. Dlatego też każda podejrzaną transakcję czy próbę oszustwa należy natychmiast zgłaszać odpowiednim służbom.
Warto jednak zdawać sobie sprawę, że urząd skarbowy ma dostęp do danych dotyczących wszystkich naszych rachunków bankowych – zarówno tych prywatnych jak i firmowych. Dlatego też jeśli chodzi o wprowadzanie zmian w polityce bezpieczeństwa naszej firmy czy planowanie działań inwestycyjnych warto konsultować się ze specjalistami od podatków lub ekonomii.
Podsumowując – aby uniknąć konsekwencji wynikających ze złamania prawa musimy pilnować sum transakcyjnych dokonywanych przez siebie na bieżąco oraz regularnie monitorować swoje konta bankowe. W przypadku wątpliwości warto zasięgnąć porady specjalisty, który pomoże nam uniknąć niepotrzebnych kłopotów i problemów finansowych.
Pamiętajmy jednak również o tym, że zgłoszenie transakcji do Urzędu Skarbowego to obowiązek każdego klienta banku – a nie tylko przedsiębiorstw czy osób prowadzących działalność gospodarczą. Jeśli więc dokonaliśmy przelewu powyżej ustalonego limitu – musimy koniecznie podzielić się tą informacją ze służbami skarbowymi!
Od kwoty 15 000 zł bank informuje urząd skarbowy.
Kliknij tutaj, aby dowiedzieć się więcej
